CFD – عقد الفروقات (Contract for Difference)

العقود مقابل الفروقات (CFD) هي أدوات مالية مشتقة.

العقد مقابل الفروقات هو اتفاقية بين طرفين لتبادل الفرق في سعر الأصل المالي بين وقت فتح الصفقة ووقت إغلاقها.

يتم ضرب هذا الفرق في حجم الأصل الأساسي المحدد في العقد، مما يؤدي إلى تحقيق ربح أو خسارة.

بحلول نهاية التسعينيات، وبفضل التطور السريع للإنترنت، أصبحت العقود مقابل الفروقات شائعة الاستخدام.

سريعًا ما أدرك المتداولون قيمة هذه الأداة المالية المشتقة، مما جعلها تحظى بشعبية كبيرة في مجتمع التداول العالمي.

جوهر العقود مقابل الفروقات

ظهر سوق العقود مقابل الفروقات في المملكة المتحدة خلال الثمانينيات.

المبدأ الأساسي للعقود مقابل الفروقات هو أن المتداول يمكنه الاستفادة من تحركات أسعار أصل معين دون الحاجة إلى امتلاك الأصل الأساسي فعليًا.

على سبيل المثال، يمكنك تحقيق أرباح من تغيرات سعر سهم معين دون أن تكون مساهمًا في الشركة.

هذا السيناريو يخلق ظروفًا مواتية لاستراتيجيات التداول الفورية وقصيرة الأجل في سوق العقود مقابل الفروقات.

بالإضافة إلى ذلك، لا تقتصر العقود مقابل الفروقات على الأسهم فقط.

يتم استخدامها مع مجموعة متنوعة من الأدوات المالية، بما في ذلك العقود الآجلة (Futures) وأصول أخرى، مما يسمح للمتداولين بتوسيع آفاقهم.

عند تداول العقود مقابل الفروقات، يتم تطبيق مبدأ الهامش (Margin).

هذا يعني أنك لا تحتاج إلى رأس مال كبير للدخول إلى السوق.

بدلاً من ذلك، تقدم وديعة تأمين (هامش)، غالبًا ما تكون حوالي 5–15% من القيمة الكاملة للأصل الأساسي، مما يمكنك من التحكم في مركز أكبر مما يسمح به استثمارك الأولي.

من خلال استخدام العقود مقابل الفروقات، يمكنك الدخول في صفقات شراء (مراكز طويلة) أو بيع (مراكز قصيرة) دون التعقيدات المرتبطة بامتلاك الأصل الفعلي.

هذه المرونة مفيدة بشكل خاص في الأسواق المتغيرة بسرعة، حيث يمكنك التكيف بسرعة مع تحركات الأسعار وتوظيف مجموعة واسعة من استراتيجيات التداول.

لا داعي للقلق بشأن التسليم الفعلي أو الأعمال الورقية أو التخزين، ويمكنك حتى تداول عقود جزئية، بدءًا من المايكرو لوت، مما يجعلها متاحة للمتداولين ذوي الودائع الصغيرة.

كل هذه المزايا جعلت من العقود مقابل الفروقات أداة مهمة في بيئات التداول الحديثة في سوق الفوركس ومنصة MetaTrader.

دعونا نتعمق أكثر في مزايا العقود مقابل الفروقات، ونستكشف علاقتها بسوق الفوركس، ونناقش استخدام المنصات، ونفحص كيفية دمج أدوات مثل المستشارين الخبراء (Expert Advisors) في بيئة MetaTrader الخاصة بك لتعزيز الكفاءة.

المزايا الرئيسية للعقود مقابل الفروقات:

1. المرونة في فتح المراكز: تتيح لك العقود مقابل الفروقات بسهولة فتح صفقات شراء (Buy) أو بيع (Sell).

في السابق، كان البيع على المكشوف مقتصرًا على المستثمرين المحترفين في البورصات، لكن العقود مقابل الفروقات جعلت هذه الاستراتيجية متاحة لجميع مستويات المتداولين.

2. متطلبات رأس مال منخفضة: تحتاج فقط إلى تقديم نسبة صغيرة من إجمالي قيمة الصفقة كهامش (Margin)، مما يمنحك الرافعة المالية والقدرة على تحقيق الأرباح من استثمارات أولية صغيرة نسبيًا.

تزيد هذه الميزة من فرص التداول لأولئك الذين لا يمتلكون رؤوس أموال كبيرة.

3. إمكانيات التحوط (Hedging): يمكن أن تكون العقود مقابل الفروقات أداة مثالية للتحوط.

إذا كنت ترغب في تقليل المخاطر المرتبطة بتقلبات الأسعار في السلع أو العملات أو المؤشرات، يمكنك استخدام العقود مقابل الفروقات لتعويض الخسائر المحتملة من مراكز أخرى.

4. تسعير شفاف: أسعار العقود مقابل الفروقات ترتبط ارتباطًا وثيقًا بأسعار الأصول الأساسية.

على سبيل المثال، غالبًا ما تعكس أسعار أسهم العقود مقابل الفروقات الأسعار الفعلية في البورصات، مما يضمن الشفافية ويتيح لك التحقق من دقة الأسعار من خلال بيانات السوق الرسمية.

5. تنفيذ سريع: يتم تداول العقود مقابل الفروقات خارج البورصة (OTC) من خلال الوسطاء، مما يؤدي غالبًا إلى تنفيذ سريع للأوامر.

تعد هذه السرعة أمرًا حيويًا للمتداولين الذين يعتمدون على الدخول والخروج السريع من السوق، مثل أولئك الذين يستخدمون استراتيجيات السكالبينج (Scalping).

6. أحجام عقود مرنة: على عكس العقود الآجلة (Futures) الموحدة، تتيح العقود مقابل الفروقات التداول بأحجام صغيرة (مثل 0.01 لوت).

وبالمثل، يمكنك تداول سهم واحد فقط باستخدام عقود CFD للأسهم، مما يسهل تخصيص حجم المركز حسب مستوى المخاطرة الخاص بك.

التداول في الأسواق المالية بإيداع صغير

إحدى أهم مزايا العقود مقابل الفروقات هي أنها مناسبة للحسابات الصغيرة.

بفضل التداول بالهامش، يمكنك فتح مراكز أكبر بكثير من قيمة إيداعك الأولي، مما يعزز إمكانات الربح وأيضًا مستوى المخاطرة.

إدارة رأس المال بشكل دقيق وخطة تداول واضحة أمران ضروريان عند التعامل مع العقود مقابل الفروقات.

على سبيل المثال، يمكن للمتداولين استخدام أوامر إيقاف الخسارة (StopLoss) وجني الأرباح (TakeProfit)، بالإضافة إلى وظيفة الإيقاف المتحرك (Trailing Stop) لإدارة التراجع وتأمين الأرباح.

وبسبب متطلبات رأس المال المنخفضة نسبيًا، تجذب سوق العقود مقابل الفروقات عادة المبتدئين الذين يبدؤون رحلتهم في عالم الفوركس ومنصة MetaTrader.

ومع ذلك، يجد المتداولون المحترفون أيضًا قيمة في العقود مقابل الفروقات لأنها تتيح تنويعًا في الأسواق والأدوات المختلفة.

وبهذه الطريقة، تكمل العقود مقابل الفروقات أزواج العملات التقليدية في الفوركس، مما يمنح المتداولين طرقًا إضافية لتحقيق الأرباح وإدارة المخاطر.

على سبيل المثال، إذا كنت تتداول عادة أزواج الفوركس الرئيسية مثل EUR/USD أو GBP/USD، يمكنك أيضًا التفكير في تداول مؤشرات الأسهم باستخدام العقود مقابل الفروقات لتوسيع محفظتك.

“العقود مقابل الفروقات غيّرت طريقة الوصول إلى الأسواق، حيث وفرت للمتداولين أداة فعّالة ومتعددة الاستخدامات للتداول عبر فئات أصول مختلفة من خلال منصة واحدة.”

يتم دعم هذا التكامل بين الأدوات المختلفة من خلال منصات تداول متطورة مثل MetaTrader 4 (MT4) وMetaTrader 5 (MT5).

تتيح منصات MetaTrader الحديثة للمتداولين تشغيل المستشارين الخبراء (Expert Advisors – EAs)، والمؤشرات، والسكربتات، مما يُبسّط عملية تحليل وتنفيذ صفقات العقود مقابل الفروقات.

يمكنك أيضًا العثور على أدوات متخصصة ومستشارين خبراء مخصصين لتداول العقود مقابل الفروقات، مثل أدوات السكالبينج، ووظائف التحوط (Hedging)، ولوحات إدارة الأوامر المتقدمة.

تساعدك هذه الأدوات في تحسين استراتيجياتك التداولية والتعامل مع ظروف السوق المعقدة.

أداة فعالة للتحوط (Hedging)

إذا كنت قلقًا من تحركات الأسعار السلبية التي قد تؤثر على مراكزك الحالية، توفر لك العقود مقابل الفروقات حل تحوّط سريع وفعّال.

على سبيل المثال، لنفترض أنك تملك أسهم فعلية لشركة معينة في محفظتك الاستثمارية.

وتتوقع تصحيحًا مؤقتًا في السوق، ولكن لا ترغب في بيع الأسهم لأسباب ضريبية أو استثمار طويل الأمد.

في هذه الحالة، يمكنك فتح صفقة بيع (Short) باستخدام عقد مقابل الفروقات على نفس سهم الشركة، لتُعوّض الانخفاض المحتمل في قيمة الأسهم الحقيقية من خلال الأرباح الناتجة عن مركز البيع في عقد CFD.

توفر هذه المرونة ميزة قوية للمستثمرين الذين يرغبون في حماية محافظهم دون بيع الأصول الفعلية.

“التحوط (Hedging) باستخدام العقود مقابل الفروقات يشبه الحصول على بوليصة تأمين ضد الخسائر قصيرة الأجل، مما يسمح للمتداولين بالنوم براحة أثناء تقلبات السوق.”

علاوة على ذلك، يمكن تطبيق هذا النهج ليس فقط على الأسهم، بل أيضًا على أزواج الفوركس والسلع والمؤشرات، مما يوسّع من أدوات التحوّط لديك.

اقتباسات الأسهم

نظرًا لأن العقود مقابل الفروقات تعكس أسعار الأصول الأساسية، يمكنك التحقق من الأسعار عبر البورصات الرئيسية أو أسواق العقود الآجلة.

تضمن هذه الشفافية ألا يكون المتداول في وضع غير مواتٍ بسبب فروق أسعار مخفية أو ممارسات تسعير غير نزيهة.

يوفر العديد من الوسطاء الموثوقين، الخاضعين لرقابة الجهات المالية، بيانات تسعير دقيقة ويعملون بشفافية، وهو أمر ضروري لبناء الثقة.

كما أن الوسطاء الموثوقين يتكاملون بشكل مباشر مع خوادم MetaTrader، لتقديم بيانات لحظية، وأدوات رسم بياني، وموارد تحليلية.

تنفيذ سريع للصفقات

من أبرز مزايا العقود مقابل الفروقات هي سرعة تنفيذ الأوامر، وهو أمر بالغ الأهمية للمتداولين الذين يستخدمون استراتيجيات تعتمد على التوقيت مثل السكالبينج.

في منصة MetaTrader، يتم تعزيز هذه السرعة من خلال أنواع أوامر متقدمة، وإغلاق جزئي، وأوامر إيقاف متحركة تلقائية، مما يضمن القدرة على التفاعل الفوري مع تحركات السوق.

للمتداولين الذين يسعون إلى تعزيز قدراتهم في التنفيذ، يمكن دمج أدوات مثل لوحة التداول VirtualTradePad (VTP) في منصة MetaTrader لتنفيذ الأوامر بنقرة واحدة من الرسم البياني أو عبر اختصارات لوحة المفاتيح.

تضمن هذه الأدوات إمكانية فتح وتعديل وإغلاق المراكز بسرعة وفي اللحظة الأنسب.

من خلال الجمع بين السرعة والإدارة الفعالة للمخاطر، تساعد العقود مقابل الفروقات المتداولين على تحسين استراتيجياتهم في مختلف ظروف السوق.

سواء كنت تقوم بالمضاربة على تحركات الأسعار قصيرة الأجل للأسهم أو تتفاعل مع أخبار اقتصادية مفاجئة في سوق الفوركس، فإن العقود مقابل الفروقات تمنحك القدرة على استغلال التغيرات السريعة في الأسعار.

هذا المزيج من السرعة والمرونة هو أحد الأسباب الرئيسية التي تجعل المتداولين يلجؤون إلى العقود مقابل الفروقات في بيئات السوق الحديثة المعتمدة على التكنولوجيا.

مقالات شيّقة

لمن يرغب في معرفة المزيد عن التداول، وعلم نفس السوق، وتطوير الاستراتيجيات، فإن استكشاف الموارد الإضافية قد يكون ذا قيمة كبيرة.

فيما يلي بعض الروابط المفيدة التي تعزز فهمك لسوق الفوركس (Forex) والعقود مقابل الفروقات (CFDs) ومفاهيم التداول الأخرى:

• “30 قاعدة للمتداول الناجح في الفوركس”
• قاموس الفوركس – المفاهيم والتعريفات الأساسية
• دليل المبتدئين لتداول الفوركس – الجزء 1: الأسواق المالية
• دليل المبتدئين لتداول الفوركس – الجزء 2: العملات، التحوّط
• دليل المبتدئين لتداول الفوركس – الجزء 3: الأنشطة، الأسعار
• دليل المبتدئين لتداول الفوركس – الجزء 4: التحليل الأساسي، الأسعار
• دليل المبتدئين لتداول الفوركس – الجزء 5: أسعار الصرف، مؤشرات التصنيع
• دليل المبتدئين لتداول الفوركس – الجزء 6: مؤشرات الطلب الاستهلاكي
• دليل المبتدئين لتداول الفوركس – الجزء 7: علم نفس السوق، أنواع المخططات، تحليل الاتجاه
• دليل المبتدئين لتداول الفوركس – الجزء 8: خطوط الاتجاه
• دليل المبتدئين لتداول الفوركس – الجزء 9: نماذج الأسعار البيانية
• دليل المبتدئين لتداول الفوركس – الجزء 10: التحليل الرياضي، المؤشرات
• دليل المبتدئين لتداول الفوركس – الجزء 11: أنماط التداول
• روابط مفيدة للبنوك والأسهم والبورصات…
• يبحثون عنا بهذه الكلمات
• تاريخ السوق
• مستويات الدعم والمقاومة
• التداول الآلي والروبوتات
• ما هو التحوط؟
• أصول سوق الفوركس
• سوق العقود الآجلة

بعد هذه المقالات التمهيدية، يتقدم المتداولون عادة إلى مواضيع أكثر تقدمًا، مثل دمج المستشارين الخبراء (Expert Advisors) وأساليب البرمجة المتخصصة باستخدام MQL4 وMQL5 لأتمتة الاستراتيجيات.

إذا كنت على دراية بأساسيات التداول والعقود مقابل الفروقات، يمكنك استكشاف استخدام أدوات متقدمة ومستشارين خبراء لتحسين تداولاتك.

على سبيل المثال، جرّب استخدام مستشار خبير آلي موثوق مثل AI Sniper، وهو روبوت تداول ذكي مصمم لمنصة MetaTrader.

باستخدام أداة مثل هذه، يمكنك تحسين قراراتك التداولية، والتكيّف بسرعة مع تحركات السوق، وتنفيذ الصفقات حتى عندما لا تراقب الرسوم البيانية.

يمكن للمستشارين الخبراء المتقدمين تنفيذ مهام مثل إدارة المخاطر، وتحديد حجم الصفقة، وتنفيذ الأوامر وفقًا لمعايير تقوم أنت بتحديدها.

تساعدك هذه الأدوات على التعامل مع تعقيدات العقود مقابل الفروقات وغيرها من الأدوات، مع توفير الوقت والجهد مع الحفاظ على الانضباط في أسلوب التداول الخاص بك.

مورد آخر ذو قيمة هو Copylot، أداة نسخ تداول الفوركس لمنصة MetaTrader.

تسمح لك هذه الأداة بنسخ التداولات من حساب إلى آخر، مما يُبسّط إدارة حسابات متعددة أو مشاركة استراتيجياتك مع شركاء أو مستثمرين.

تُعزز هذه الأدوات من مرونة بيئة MetaTrader، وتخدم أنماط التداول المختلفة واحتياجات المتداولين.

بالنسبة للمتداولين الذين يركزون على السكالبينج والاستراتيجيات قصيرة المدى، يمكن أن يكون المستشار الخبير TickSniper خيارًا مفيدًا، حيث يوفر تنفيذًا سريعًا للتداول يتماشى مع حركة السوق السريعة.

أما من يفضل بناء استراتيجيات مخصصة باستخدام المؤشرات المفضلة، فقد يجدون أداة مثل xCustomEA مفيدة، وهي مستشار خبير شامل يعمل مع مؤشرات iCustom.

تسمح لك هذه الأداة بتنفيذ منطق تداول خاص بك، من خلال دمج عدة مؤشرات لإنشاء نهج تداول منهجي.

إذا كنت ترغب في اختبار الاستراتيجيات وممارسة مهاراتك، فإن Tester Pad — محاكي تداول الفوركس لاختبار الاستراتيجيات — يمكن أن يساعدك على تحسين طريقتك قبل تطبيقها في الأسواق الحقيقية.

من خلال اختبار استراتيجيتك على بيانات تاريخية، يمكنك تحديد نقاط القوة والضعف، وإجراء التعديلات المناسبة، مما يقلل من منحنى التعلم ويمنع الأخطاء المكلفة في التداول الحقيقي.

علاوة على ذلك، تتيح لك منصات مثل MetaTrader تحسين إعدادات المستشارين الخبراء والمؤشرات عبر تعديل المعلمات، والأطر الزمنية، والفلاتر للعثور على أكثر التركيبات ربحية.

يُعد تحسين كل إعداد واختباره خطوة حاسمة، لضمان أن استراتيجيتك المختارة قوية وقادرة على التكيّف مع ظروف السوق المختلفة.

ومع إدماج العقود مقابل الفروقات في خطة التداول الخاصة بك، من المفيد أيضًا استكشاف أدوات إدارة المخاطر، بما في ذلك الإغلاق الجزئي، والإيقاف المتحرك، وسكربتات إدارة الأموال المتقدمة.

وللمهتمين بإدارة المراكز بمرونة، تُعتبر أدوات مثل Partial Close and Trailing أدوات لا غنى عنها.

تسمح لك هذه الأدوات بتأمين الأرباح تدريجيًا، وتقليل المخاطر كلما تطورت الصفقة، وإدارة التقلبات بشكل أكثر فعالية.

في هذا العصر الرقمي، أصبحت الاتصال والتواصل جزءًا من عملية التداول.

يمكنك دمج منصة MetaTrader مع قنوات اتصال خارجية لتسهيل روتينك التداولي.

على سبيل المثال، العمل مع Telegram في MetaTrader يتيح لك تلقي الإشعارات والتحديثات مباشرة على أجهزتك المحمولة، مما يعزز استجابتك.

من خلال البقاء على اطلاع فوري بأوضاع السوق، يمكنك تعديل مراكز العقود مقابل الفروقات بسرعة، وفتح صفقات جديدة، أو إغلاق الصفقات الحالية دون تأخير.

يُعد هذا التدفق الفوري للمعلومات أمرًا حيويًا للمتداولين الذين يرغبون في الحفاظ على السيطرة على محافظهم، حتى أثناء التنقل.

مع تطور تداول العقود مقابل الفروقات، قد نشهد المزيد من التكامل مع الخوارزميات القائمة على الذكاء الاصطناعي، وأدوات متقدمة لإدارة المخاطر، وتحليلات أكثر تطورًا.

يُعد مواكبة أحدث التطورات التكنولوجية والرؤى السوقية أمرًا ضروريًا لتحقيق النجاح في هذا المجال التنافسي.

علاوة على ذلك، تمتد مرونة العقود مقابل الفروقات إلى ما هو أبعد من الفوركس والأسهم.

يمكن للمتداولين الدخول في تداول العقود مقابل الفروقات على السلع (مثل الذهب والنفط والمنتجات الزراعية)، والمؤشرات (مثل S&P 500 أو DAX)، وحتى العملات الرقمية — حسب ما يقدمه الوسيط.

يضمن هذا التنوع في الأسواق المتاحة أنه بغض النظر عن اهتماماتك، فإن العقود مقابل الفروقات يمكن أن توفر لك طريقًا مناسبًا للتعبير عن رؤيتك للسوق.

على سبيل المثال، إذا كنت تتوقع أن يؤدي حدث اقتصادي قادم إلى ارتفاع سعر النفط، يمكنك فتح عقد CFD على العقود الآجلة للنفط الخام لتحقيق ربح إذا صدقت توقعاتك.

وعلى العكس، إذا كنت تعتقد أن أحد مؤشرات الأسهم قد يتراجع بعد موجة صعود قوية، فإن فتح مركز بيع (Short) باستخدام CFD على هذا المؤشر قد يساعدك على الاستفادة من الهبوط المتوقع.

في جميع هذه السيناريوهات، تذكّر أن الرافعة المالية تُضخّم الأرباح وكذلك الخسائر.

لذا، فإن إدارة المخاطر بشكل حكيم أمر لا غنى عنه.

حدّد أهدافًا واقعية، واستخدم أوامر الحماية، وقيّم أداء استراتيجياتك باستمرار لضمان النجاح على المدى الطويل.

“المتداولون الناجحون لا يُقاسون بعدد مرات الربح، بل بمدى قدرتهم على إدارة المخاطر والتكيف مع ظروف السوق المتغيرة.”

من خلال التركيز على العائد المعدل حسب المخاطر بدلاً من السعي وراء أرباح سريعة، يمكنك الحفاظ على منحنى توازن مستقر وتحقيق نمو مستدام في حسابك التداولي.

يجمع تداول العقود مقابل الفروقات بين المرونة العالية وقوة منصة MetaTrader والمستشارين الخبراء المتقدمين، مما يمنحك مجموعة أدوات قوية للتنقل في الأسواق الحديثة.

سواء كنت مبتدئًا تتعلم أساسيات تداول الفوركس والعقود مقابل الفروقات، أو مستثمرًا محترفًا يستكشف أسواقًا جديدة، فإن الأدوات والاستراتيجيات المذكورة هنا يمكن أن تكون نقطة انطلاق لصقل مهاراتك.

ومع تقدمك، قد ترغب في التعمق أكثر في التحليل الفني والأساسي، أو استكشاف مستشارين خبراء جدد لأتمتة التداول، أو حتى الجمع بين استراتيجيات متعددة لإنشاء نهج متنوع.

يستخدم بعض المتداولين أدوات مثل Averager لإدارة المراكز التي تُفتح عكس الاتجاه، بينما يستخدم آخرون أدوات تقارير متقدمة مثل Extra Report Pad لتحليل الأداء التداولي بالتفصيل.

تمكنك هذه الموارد من تقييم أدائك السابق، وتحديد مجالات التحسين، وصقل استراتيجياتك بشكل أكبر.

قد ترغب أيضًا في استكشاف EAPadPRO، وهي لوحة معلومات مدمجة داخل المستشارين الخبراء تمنحك ملخصًا سريعًا عن حالة الحساب وظروف السوق وغير ذلك.

ومع تعمّق معرفتك بالعقود مقابل الفروقات والأدوات المرتبطة بها، يمكنك تخصيص بيئة التداول الخاصة بك بما يتناسب مع أسلوبك وأهدافك، سواء كنت مستثمرًا طويل الأجل أو متداولًا يوميًا أو تتبع استراتيجيات متخصصة.

تذكّر أن طريق الاحتراف يتطلب التعلم المستمر، والاختبار الدقيق، والتنفيذ المنضبط.

تابع مراجعة تداولاتك، وقيم الأداء، وابق منفتحًا على تعديل منهجك مع تطور الأسواق.

في عالم العقود مقابل الفروقات، المعرفة هي القوة الحقيقية.

يمكن لفهم آلية هذه العقود، وعلاقة الرافعة المالية بالهامش، ودور أدوات مثل المستشارين الخبراء أن يعزز من ثقتك وكفاءتك كمتداول.

من خلال الجمع بين المعرفة النظرية والتطبيق العملي والتعلّم المستمر، يمكنك تطوير المرونة والقدرة على التكيّف التي تميز المتداولين الناجحين في عالم الفوركس والعقود مقابل الفروقات وما بعده.

هذا المنشور متاح أيضًا باللغة: English Українська Portuguese Español Deutsch Chinese Русский Français Italiano Türkçe 日本語 한국어 العربية Indonesian ไทย Tiếng Việt